Para una mayor fiscalización, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció los nuevos montos a partir de los cuales se exigirán reportes de movimientos en billeteras virtuales y cuentas bancarias. Según explicaron, la medida busca garantizar una mayor transparencia en las operaciones digitales y reforzar el control sobre posibles maniobras de evasión fiscal.
La creación de ARCA en noviembre de 2024 marcó un cambio significativo en la administración tributaria de Argentina, tras la disolución de la AFIP. Desde entonces, el nuevo ente regulador implementa una serie de normativas con el objetivo de optimizar la fiscalización financiera y aduanera. Entre ellas, se destaca el monitoreo de transacciones electrónicas, con un foco especial en las billeteras virtuales.
Desde enero de 2025, los bancos y plataformas digitales deben reportar a la entidad aquellos movimientos que superen ciertos umbrales. En el caso de consumos con tarjetas de débito y operaciones en billeteras virtuales, el límite es de $600.000 mensuales. Por otro lado, las acreditaciones bancarias y depósitos a plazo fijo serán informados cuando la suma total alcance o supere el millón de pesos en un mes. Finalmente, si el saldo en cuentas bancarias o billeteras digitales al cierre del mes es de $2.000.000 o más, también deberá ser reportado.
Estos montos no son fijos, ya que se actualizarán cada seis meses con base en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC), elaborado por el INDEC. De esta manera, se busca que las regulaciones se mantengan en línea con la evolución de la economía y la inflación.
Las nuevas disposiciones refuerzan la estrategia del organismo para combatir el lavado de dinero y la evasión fiscal en el ecosistema digital. Con el crecimiento del uso de billeteras virtuales y la digitalización de las finanzas, el control sobre estas herramientas se ha vuelto una prioridad para el Estado.