La Agencia de Recaudación y Control Aduanero ( ARCA) implementó un nuevo esquema de fiscalización que modifica sustancialmente los criterios para el monitoreo de operaciones financieras.
Entre las principales novedades se destaca el nuevo piso de control sobre saldos bancarios, transferencias, acreditaciones, extracciones de efectivo y plazos fijos. La medida busca simplificar los controles, reducir la burocracia y fomentar el ingreso de ahorros al circuito formal.
En esa línea, se actualizaron los montos mínimos para notificar transferencias y acreditaciones tanto en billeteras virtuales como en cuentas bancarias. A partir de ahora, solo se informarán operaciones que superen los $50.000.000 en el caso de personas humanas y $30.000.000 para empresas. Esto representa un cambio significativo frente al límite anterior de $2.000.000 para billeteras digitales y $1.000.000 para transferencias bancarias, vigente hasta esta modificación. Consultá los montos que rigen para billeteras virtuales.
Nuevos topes en extracciones de cajeros automáticos
También se redefinieron los criterios para extracciones de efectivo. Anteriormente, cualquier retiro, sin importar el monto, era informado de manera automática. Con la nueva normativa, solo se reportarán extracciones que superen los $10.000.000, lo que permitirá una mayor fluidez en el manejo de dinero físico sin activar alertas, salvo que existan indicios de operaciones sospechosas.
Nuevos topes en saldos bancarios
Otro de los puntos clave es el nuevo mínimo a partir del cual ARCA realizará controles sobre los saldos bancarios mensuales. Para personas físicas, el umbral se elevó a $50.000.000, mientras que para personas jurídicas se fijó en $30.000.000. Hasta ahora, estos reportes se activaban a partir de montos muy inferiores, que oscilaban entre $700.000 y $1.000.000, lo que generaba una gran cantidad de reportes automáticos, incluso sobre operaciones de menor relevancia fiscal.